Los principales bancos del mundo luchan por los más ricos de Estados Unidos. Incluso los bancos con nombres familiares son compitiendo por el talento para dar servicio a esta clientela de nicho, que a menudo tiene al menos $10 millones en activos.
Pero ser contratado es solo el primer paso. Los bancos de Wall Street ponen a prueba a los analistas antes de permitirles trabajar con los clientes más codiciados. Puede llevar cientos de horas de lecciones, a veces distribuidas a lo largo de los años o condensadas en cuestión de semanas, así como exámenes, estudios de casos y más exámenes.
Esta es nuestra lista actualizada de programas de capacitación para aspirantes a banqueros privados en los principales bancos de EE. UU.
Hace dos años, JPMorgan expuso sus planes para contratar hasta 1500 nuevos asesores bancarios privados en los próximos añosque duplicaría su plantilla actual.
Aproximadamente la mitad de estos asesores provendrán de las filas de analistas de JPMorgan, que en su mayoría son recién graduados universitarios. Estos jóvenes analistas tienen que completar 250 horas de capacitación durante tres años con una combinación de lecciones en vivo y autoaprendizaje sobre temas que van desde inversiones alternativas hasta préstamos.
No hay exámenes escritos, pero los analistas prueban su dominio en sesiones de juego de roles con clientes ficticios, que Frame compara con laboratorios de idiomas.
«Vemos muchos de estos temas como aprender un idioma extranjero. Tienes que estar versado», dijo Frame.
Todos los asesores de la división de gestión patrimonial deben aprobar un examen con un estudio de caso en vivo para poder trabajar con familias de alto poder adquisitivo.
Solo alrededor del 60 % aprueba en su primer intento y alrededor del 75 % finalmente aprueba después de volver a tomarlo, a veces varias veces.
«No tenemos un número requerido que estemos buscando para el programa», dijo a Insider Alex Chester, quien dirige el programa de director de riqueza familiar del banco. «Queremos asegurarnos de que los asesores que estamos promoviendo estén equipados para trabajar con los mejores clientes de la firma».
En el estudio de caso, los empleados sénior de Morgan Stanley se hacen pasar por un cliente de alto poder adquisitivo y su contador o abogado. Los asesores tienen una hora para hablar con el cliente ficticio y otras tres horas para preparar recomendaciones detalladas.
Vea un ejemplo de los casos de estudio difíciles de Morgan Stanley aquí.
Después de tres años de trabajar para Goldman Sachs, entre 25 y 40 analistas de la división de riqueza privada del banco son seleccionados para su programa de asesoría.
El enfoque del curso de dos años es capacitar a los jóvenes graduados para que se comuniquen con los clientes de una manera identificable y abandonen el «lenguaje de la escuela de negocios», dijo a Insider el socio de Goldman, David Fox. Los alumnos realizan sesiones casi diarias de ejercicios de «destreza verbal» en las que tienen que responder preguntas de clientes ficticios.
El curso culmina con tres estudios de casos que involucran estrategia de cartera y planificación patrimonial, así como un examen escrito y oral.
Lea todos los detalles sobre los estudios de casos que culminan el programa de capacitación de Goldman
Los analistas de Bank of America completan cuatro rotaciones de departamento dentro de la banca privada, siguiendo a los banqueros senior, funcionarios fiduciarios y gerentes de cartera.
Este «modelo de aprendizaje» ayuda a los jóvenes graduados a encontrar su especialidad antes de convertirse en asociados, según Jessica Walsh, quien dirige la capacitación de empleados para jóvenes talentos en el banco privado. Al final del programa de dos años, los analistas eligen uno de los 25 grupos especializados del banco, como planificación patrimonial, préstamos personalizados, crédito estructurado, filantropía o la oficina principal de inversiones.
Los estudios de casos son fundamentales para el programa, incluido un estudio de caso final con 15 resultados posibles, pero los analistas interactúan con los clientes mientras son aprendices.
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