Inversión ESG: cómo crear una cartera ética que refleje sus valores

Inversión ESG: cómo crear una cartera ética que refleje sus valores

  • La inversión ESG es un tipo de inversión que considera la sostenibilidad y el impacto social de una empresa.
  • Las inversiones ESG se califican según sus impactos ambientales, sociales y de gobierno corporativo.
  • La investigación sugiere que las inversiones ESG son más lucrativas y estables que otros tipos de fondos tradicionales.

En el pasado, si un inversionista quería poner su dinero donde estaba su boca e invertir en empresas que se alinearan con su moral, la única opción era evitar ciertas empresas o mercados. Pero como inversión de impacto ha evolucionado y se ha expandido, al igual que las oportunidades para que los inversores construyan carteras en las que realmente crean.

Una de esas oportunidades es la inversión ESG, un método de inversión sostenible que no solo considera la tasa de rendimiento de un activo.

¿Qué es invertir ESG?

La inversión ESG es una forma de inversión socialmente responsable en la que los inversores ESG se comprometen a apoyar a las empresas y empresas que se alinean con sus propios puntos de vista sobre la sostenibilidad y la dedicación para generar un impacto social positivo. Las prioridades de una institución pueden ser cualquier cosa, desde la reducción de las emisiones de carbono hasta la provisión de iniciativas de alcance comunitario y la transparencia fiscal, todo lo cual se encuentra bajo el paraguas de la inversión ESG.

Luego, las empresas o los activos individuales se califican en función de qué tan bien se adhieren a las pautas de ESG. Cada letra que compone el acrónimo ESG representa uno de los tres factores se utiliza para evaluar y clasificar una inversión determinada.

  • Ambiental: Esfuerzos de conservación destinados a proteger la Tierra y nuestro entorno natural, incluidas las emisiones y la calidad del aire, la gestión de residuos, el uso de la tierra y la huella energética.
  • Social: Una mirada a los tejidos conectivos de la compañía, incluidas las prácticas laborales en el sitio, los estándares de seguridad, el alcance comunitario, la igualdad de oportunidades de empleo y la calidad del producto.
  • Gobernancia: Una instantánea de los estándares a los que se sujeta el liderazgo, incluidas las prácticas comerciales éticas, la diversidad de la junta, la compensación ejecutiva frente al pago de los empleados y la transparencia general.

A pesar de todas estas barreras para borrar, los fondos ESG son tan lucrativos como los fondos tradicionales. A Estudio Morningstar 2022 descubrió que en 2021, los fondos ESG superaron a los fondos convencionales, y muchos igualaron o superaron también al S&P 500.

Los fondos ESG también son de menor riesgo en comparación con otras ofertas del mercado. El Instituto Morgan Stanley para la Inversión Sostenible publicó un informe en 2021, comparando el desempeño de los fondos tradicionales y los fondos sostenibles durante la pandemia. Encontró que este último había disminuido el riesgo a la baja, una medida de cómo se desempeña el activo en los peores escenarios, como tiempos de turbulencia y volatilidad.

El documento también encontró que, en promedio, los fondos sostenibles experimentaron una menor desviación a la baja, que es una medida del riesgo y la volatilidad de los precios, que los fondos convencionales.

En general, los datos actuales sugieren que los fondos ESG son tan convincentes por su estabilidad a largo plazo y rendimientos de mercado como por su mérito en términos más morales y éticos.

¿Por qué es importante invertir en ESG?

Si bien el término no se acuñó hasta la década de 2000, la práctica de la inversión ESG se remonta mucho más atrás. Comenzó con grupos religiosos como musulmanes, cuáqueros y metodistas que evitan los negocios. traficar con alcohol, tabaco y juegos de azary quieren que sus carteras hagan lo mismo.

La inversión ESG ha sido adoptada por otros grupos que buscan alinear sus inversiones y sus creencias, desde el movimiento contra la guerra de Vietnam en las décadas de 1960 y 1970, hasta un llamado a la responsabilidad corporativa en los años 80 e iniciativas de cambio climático en la década de 1990.

Hoy en día, la inversión ESG es importante porque permite que el inversionista individual se involucre con el mercado y la economía de maneras pequeñas pero marcadas, alineándose con empresas que comparten sus valores, un proceso conocido como capitalismo consciente.

A medida que la práctica se extiende y la inversión ESG es utilizada por grupos cada vez más grandes, permite a los inversores con conciencia social ejercer presión sobre las corporaciones desde adentro a través de activismo de los accionistas — usar su influencia como propietarios parciales para alentar a las empresas hacia un futuro más brillante y sostenible.

Inversión ESG versus inversión socialmente responsable

Los términos inversión ESG e inversión socialmente responsable (SRI, por sus siglas en inglés) a menudo se usan indistintamente en el espacio de inversión, y tienen bastante superposición. Para cada estrategia, los inversores toman decisiones basadas en el impacto social en lugar de solo en las tasas de rendimiento, y ambas representan formas de hacer que se escuche su voz como inversor consciente.

Es en el método donde las dos facciones divergen.

SRI se basa en la exclusión de inversiones problemáticas de su cartera. Si una de sus pasiones es la reforma carcelaria, por ejemplo, y se revela que una empresa exitosa explota el trabajo penitenciario para obtener ganancias, se desharía de esa empresa sin importar cuán altas sean sus ganancias.

Con la inversión ESG, las cosas son menos en blanco y negro. La estrategia se basa en un sistema de calificación y, si bien se prefieren las inversiones de mayor rango, no existe una regla que establezca que no se puede invertir en una empresa de menor rango, siempre que tenga objetivos de mejora establecidos. Debido a esta flexibilidad y potencial de personalización, los inversores a menudo no tienen que elegir entre su moral y sus propios resultados, sino que pueden incorporar ambas consideraciones.

Finalmente, hay un tercer término en el trabajo: inversión de impacto. En oposición directa al SRI, este método adopta una técnica inclusiva, buscando empresas que trabajen con objetivos específicos para el mejoramiento social, como erradicar el hambre en el mundo o la pobreza.

Tipos de inversiones ESG

Para aquellos que quieran explorar algunas inversiones ESG prometedoras, hay decenas de opciones altamente calificadas en cada categoría. Para darte una idea, aquí hay algunos que vale la pena explorar:

  • Inversiones ESG ambientales: iShares Global Clean Energy ETF (ICLN) — rastrea el S&P Global Clean Energy Index, brindando exposición a empresas que buscan recursos renovables
  • Inversiones ESG sociales: Vanguard FTSE Social Index Fund Almirante (VFTAX) — una opción económica que funciona solo con empresas con antecedentes laborales y de derechos humanos limpios
  • Inversiones ESG de Gobierno Corporativo: iShares ESG MSCI EE. UU. ETF (SALTAR) — somete cada una de sus inversiones a una revisión de la gobernanza empresarial.

Otros líderes del mercado que no son específicos de una determinada categoría incluyen:

  • iShares MSCI EE. UU. ESG Select ETF (SUSA)
  • Natixis Futuro Sostenible 2025 N (NSFEX)
  • Fondo Shelton Green Alpha (SIGUIENTEX)
  • Vanguard ESG US Stock ETF (ESGV)
  • Xtrackers MSCI USA ESG Leaders Equity ETF (USSG)

Encontrar oportunidades ESG

Puede encontrar más fondos ESG y seguir las tendencias actuales con recursos como MSCI, una empresa de servicios financieros dedicada a la responsabilidad corporativa. Allí encontrará toda una vertical repleta de las últimas investigaciones sobre inversión ESGincluyendo datos y calificaciones.

Cuando se trata de calificaciones, aún no se ha adoptado ningún método en toda la industria, pero compañías como Morningstar, MSCI, Bloomberg y Sustainalytics son proveedores de datos populares.

Metodología de Morningstar es una ecuación triple que le da un número entre uno y 100, calificando la cantidad de riesgo ESG que conlleva esa inversión:

  • 0-9,99: riesgo ESG insignificante
  • 10-19.99: Bajo riesgo ESG
  • 20-29.99: Riesgo ESG medio
  • 30-39,99: alto riesgo ESG
  • 40+: Riesgo ESG severo

También hay programas de comercio en línea que puede usar para encontrar y crear una cartera basada en inversiones ESG, como BElCambio.comque divide las inversiones en cinco categorías: las mejores para el medio ambiente, la comunidad, la gobernanza, los trabajadores y los clientes.

La línea de fondo

La inversión ESG es un enfoque sostenible para el mercado, que pesa más el impacto de una inversión en las esferas ambiental, social y de gobierno corporativo que su rentabilidad.

Si bien algunas formas de inversión con conciencia social requieren una elección entre rendimientos y responsabilidad, la inversión ESG en gran medida no lo hace. La investigación ha demostrado que las inversiones con altas calificaciones ambientales, sociales y de gobierno corporativo también tienden a ser más lucrativas y estables.

Los fondos ESG también se personalizan fácilmente para reflejar los valores de cualquier inversionista, lo que los convierte en una excelente opción para los inversionistas socialmente conscientes, tanto inexpertos como sofisticados.

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