El gobierno central ha implementado regulaciones más estrictas sobre la compra de oro con efectivo al incluir el sector de gemas y joyas dentro del ámbito de la Ley de prevención del lavado de dinero (PMLA) de 2002. Este cambio fue notificado oficialmente por el gobierno el 28 de diciembre de 2020. La industria de la joyería ha sido designada como entidad informante en virtud de la Ley, que exige su adhesión a las normas Conozca a su cliente (KYC). Esto implica el requisito de recopilar los detalles de PAN o Aadhaar de los compradores para transacciones en efectivo que excedan un límite específico. Además, los joyeros están obligados a informar al gobierno sobre las transacciones en efectivo por un valor igual o superior a 10 rupias lakh.
Según se informa, la decisión del Banco de la Reserva de la India (RBI) de retirar la circulación de billetes de 2.000 rupias ha dado lugar a un aumento de personas que se apresuran a comprar oro en efectivo, en particular billetes de 2.000 rupias. Ante esta situación, es importante conocer las normas relativas a la compra de oro sin el requisito de presentar documento de identidad o tarjeta PAN. Adicionalmente, es importante conocer si existen restricciones en la cantidad de oro que se puede comprar en efectivo, incluso presentando una tarjeta PAN.
Por lo tanto, quizás se pregunte cuál es la cantidad máxima de oro que se puede comprar en efectivo sin el requisito obligatorio de presentar PAN o Aadhaar durante la transacción.
Límites de transacciones en efectivo bajo las reglas del impuesto sobre la renta
Según las leyes del impuesto sobre la renta, existen restricciones sobre las transacciones en efectivo que superan un cierto umbral. De acuerdo con la Sección 269ST de la Ley del Impuesto sobre la Renta de 1961, está prohibida cualquier transacción en efectivo que supere los 2 lakh de rupias en un solo día, ya sea de un individuo o en relación con un evento u ocasión específicos. Por lo tanto, si compra joyas de oro con efectivo que supera los 2 lakh de rupias en un solo día, estaría contraviniendo las disposiciones del impuesto sobre la renta. De acuerdo con la Sección 271D de la Ley del Impuesto sobre la Renta, el destinatario del efectivo en dicha transacción estaría obligado a pagar una multa equivalente al monto de la transacción en efectivo.
Se requiere que PAN/Aadhaar compre joyas de oro de más de Rs 2 lakh
Meghna Mishra, socia de Karanjawala & Co. dijo Los tiempos económicos que las reglas de la PMLA permiten a las personas participar en transacciones en efectivo de alto valor si se someten al cumplimiento de KYC. Si una persona compra joyas de oro por valor de 2 lakh de rupias o más, debe proporcionar detalles de PAN o Aadhaar, incluso si el pago se realiza electrónicamente. Sin embargo, la Sección 269ST de la Ley del Impuesto sobre la Renta prohíbe a las personas realizar transacciones en efectivo que superen los 2 lakh de rupias. Por lo tanto, el cumplimiento de KYC no es necesario si la transacción, ya sea en efectivo o electrónica, es inferior a Rs 2 lakh.
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